首页 > 资讯中心 >
了解新票据系统7个新功能,票据业务简单又便捷!
日期:2021-5-27 11:01:19 浏览:2691 作者:中社经略信息技术研究院


最近,上海票据交易所发布了新一代票据业务系统方案,票据市场大变革真的要来了。发布新票据系统的背景是什么?与老的ECDS和交易系统相比,有哪些新功能呢?


一、背景

1.降低市场成员系统对接、功能建设成本和运维复杂度的迫切需要。目前,票据市场两个系统、两套接口并存的制度安排,形成了电子商业汇票(以下简称电票)全生命周期业务在两个系统分别办理的现实。两个系统的业务规则、功能架构、接口规范不尽相同,业务参与者办理电票业务,需使用两套接口同时对接中国票据交易系统(以下简称交易系统)和电子商业汇票系统(以下简称 ECDS)两个系统,并且要同时维护两套前置机、两套接口等软硬件设备。因此,两个系统并行的制度安排,不仅增加了市场成员业务处理的复杂度,也增加了系统建设与运维的复杂度和成本投入。


2.补强票据业务风险防控手段的迫切需要。票据市场历经数十年持续发展,票据业务风险呈现出新现象和新特点,市场与监管机构对前移风险防线、穿透监测票据行为人风险提出了更高的要求。针对企业假冒银行、大型国企名称或使用虚假结算账户办理票据业务的情况,需引入企业信息报备、企业名称校验、票据账户主动管理等风险控制功能,实现对风险票据的有效管控。


3.提升票据对企业端市场服务能力的需要。近年来,票交所先后推出了“票付通”、“贴现通”等服务于企业支付和融资需求的创新产品。但依托 ECDS 现有的功能架构开展产品创新的难度相对较大,需要重新构建票据贴现前业务功能,在支持电票以传统形式签发的同时,实现票据以创新形式签发,为票据更好地服务实体经济,实现更高质量发展提供重要保障。

微信图片_20210527110145.jpg

二、新系统的7大新功能

1.新增企业信息报备等业务前准备流程。ECDS 主要以票据为载体,记录当事人的票据行为信息,缺少将企业作为业务参与者管理的相关功能。新系统上线后,企业通过接入机构开通票据业务功能前,接入机构应将企业相关信息报送票交所,票交所校验通过后建立企业类业务参与者信息,便于相关业务管理。


2.支持以传统方式或创新方式签发票据并分包流转使用。支持出票人签发以标准金额(标准金额由新系统场务端参数设置为 0.01 元)票据组成的票据包,持票人在办理票据背书、贴现、保证、质押等业务时,可依实际业务需要,将持有票据包按实际支付金额分包流转使用。


3.统一提示付款流程。ECDS 传统电票的到期提示付款采 取手动发起、手动应答的业务模式,此业务模式下,承兑人如果怠于应答容易导致持票人利益受损。新系统上线后,将企业作为持票人的到期提示付款流程与贴现后票据到期提示付款流程进行了统一,银行承兑汇票(以下简称银票)到期采用系统自动发起、自动应答模式;商业承兑汇票(以下简称商票)在到期日按持有的票据包自动发起提示付款申请,由付款人或付款人开户行手动应答。


4.实现资金的批量结算。现阶段,ECDS 和交易系统的到 期提示付款业务均采取逐笔清算机制。新系统上线后,持票人持有的票据包数量级将大幅增长,极大地消耗票交所及市场参与者的系统资源,清算效率将大受影响,向大额支付系统支付的汇划费成本也将大幅提升。

针对传统提示付款清算模式的痛点,新系统进一步优化了提示付款的清算机制。一是设置票交所“批量清算专户”,居间为收付款双方提供了批量清算资金的收、付款服务,实现“先收后付”批量清算流程。进入批量清算场次时,以会员为单位,先将其应付款项扣收至“批量清算专户”;再根据“批量清算专户”的扣收款项计算各会员的应收款项,并将各会员应收款项从“批量清算专户”划付至会员指定的清算账户。二是设计批量清算的补充流程。批量清算失败的,新系统自动按持票人持有的票据包再次向承兑人开户行发起扣款清算,扣款资金直接划付至持票人指定的结算账户。


5.优化追索流程。目前,电票贴现前后的追索分别在交易系统和 ECDS 办理,追索业务流程不连续。新系统进一步优化追索流程:一是贴现后的持票人在向贴现行线上追偿失败情况后,可跳过贴现行直接向前手发起追索;二是贴现前追索新增线上清算方式;三是被追索人可对发起追索的票据包分包发起同意清偿申请。


6.优化登记托管功能。建立企业托管账户体系,融合现有的金融机构参与者的票据托管服务,形成完整的票据账务和账户体系。


7.其他优化功能点。一是针对“不得转让”标记错误登记后无法撤回的现状,新增了电票“不得转让”标记的撤销功能;二是针对自动发起提示付款规则下电票(银票)承兑人无法按司法机关司法文书要求办理票据止付冻结等问题,增加了承兑人的电票冻结登记等优化功能点;三是将传统的贴现行对被增信人(企业或中小银行)开出的带有附加条件的贴现保证函业务从线下搬到线上,新增“保贴增信”登记功能,为企业持票人开展票据融资提供便利。四是优化承兑人支付信用的统计逻辑,促进支付信用查询的应用,完善承兑信用的市场化约束。


16185373978913420.jpg