(本课程基本以案例与监管政策为主)

一、反洗钱的形势与发展

洗钱犯罪的来源

银行业面临的洗钱犯罪形势

国内反洗钱自1997年设立洗钱罪以来的发展和三次变化

新司法解释和2010以来的典型案例：

上海元某诈骗洗钱案、舟山毒品洗钱案、福州受贿洗钱案、金华吴英非法集资案、杭州许迈永家属受贿洗钱及银行泄密案

二、了解反洗钱工作的必要性和紧迫性

1、银行防范风险，自身稳健经营的需要

（近期的伊朗央行来中国开户事件）

2、远离监管单位处罚需要

（监管处罚尺度的把握，哪些是严重违规情节）

国内银行业接受反洗钱检查及处罚情况

2016年底农行纽约分行、中行纽约分行等受处罚情况

3、银行业高管和客户经理人员个人远离洗钱犯罪

（防止非主观故意卷入）

案例：金融机构员工故意或非故意参与的大量洗钱案例

如浙江农行、广发行高管人员在接受调查中的泄密案件

重庆文强案中亲属洗钱案

浙江叶述建集资洗钱案（2009年全国典型案例）

近期与公安合作侦查中发现银行理财经理卷入案件被判刑。

三、中国反洗钱法律法规及最新监管精神

尤其是2008年后最重要的监管文件和2016年3号令文件精神解读：

风险等级划分

如何理解可疑报告

风险为本策略

四、日常反洗钱合规要点实务

1、内控制度方面：

内控包含的合规核心要点

日常监管中发现的不足

2、如何有效利用第三方资料开展有效识别的方法：

结合案例：成克杰受贿洗钱案

外资银行成功经验，如汇丰银行

3、可疑交易报告的成功经验介绍

结合近年来各商业银行上报的高质量可疑交易报告从而破获的洗钱典型案例，总结不同犯罪的可疑行为或交易特征，以供分析借鉴。

重庆付某某受贿洗钱案

杭州副市长洗钱案

华夏银行一客户经理如何在日常业务发现走私线索

上海、杭州4000亿地下钱庄案

五、2016年3号令政策解析

     1、政策出台背景

     2、新3号令的主要内容解读

     3、当前可疑交易报告存在的主要问题与误区

 4、实务与对策

5、介绍如何完成一份高质量的可疑交易报告步骤与要点

六、主要洗钱类型异常资金交易与其它特征分析

1、地下钱庄洗钱

2、逃税洗钱

3、毒品洗钱

4、恐怖融资洗钱

5、网络赌博洗钱

6、集资诈骗洗钱