商业银行不良资产依法清收长效机制及处置与风险化解专题培训班

主办单位：中社经略（北京）信息技术研究院

承办单位：北京同创文化交流中心

官网查询：www.zsjl.org.cn

各有关单位：

2020年随着国家经济调整政策逐步落地，各商业银行面临的形势也日趋明朗，资产质量的压力也越来越大，已全面实施的新的记账规则对商业银行已往的不良处置方式造成了巨大影响。尤其是面对突如其来的新冠疫情，对下一步的工作产生了诸多不确定性，如何在新形势下加大处置力度，加快处置进度，成为摆在商业银行面前的共同难题。

当前，压力山大、攻坚不力、举步维艰的中小银行中高风险金融机构们，亟需不良化解难题的“良医、良策、良方”；亟需学到“新样板、新模式、新经验”；亟需得到“专家把脉、深度问诊、系统药方“；亟需获取“技术、策略、机制、方案”；亟需实施“个性化诊断、本地化方案、高质量化解、长效化管控”；亟需实现“破局、突围、长效、摘帽”；尤其疫情风险冲击背景下，不良整治难度加剧加重，各行社“敢问路在何方”，必须“把脉破局问策”，必须“谋定而后动”！

本课程立足中小银行不良资产压降的常态化需求，解读银行风险管控的政策导向；与行长及相关领导在课程中共谋银行不良资产压降的长效机制；提升银行当下最需要的不良资产清收和处置能力。通过对形势的分析，以大量实例讲解商业银行不良资产处置所面临的问题，及应采取的对策，内容涵盖不良资产的成因及处置原则、清收思路及谈判技巧、风险化解与资产盘活、疑难问题解析及案例分享，旨在提高资产保全人员、法律事务人员、风险管理人员的业务素质和风险处置能力，兼具理论性与实践性，贴近商业银行的实际工作。

本次课程除了聆听和分享与会嘉宾的思想盛宴外，还旨在为各银行机构搭建一个交流探讨的平台。诚邀您参加本次培训，并与同行交流先进工作经验。现将具体事项通知如下：

一、课程收益

核心收益01：了解疫情影响下，中小银行金融风险形势和政策导向

核心收益02：了解疫后金融风险管控及不良发生的方向和风口

核心收益03：掌握疫后新旧不良资产的压降机遇与挑战

核心收益04：掌握商业银行不良资产压降难的八大表现

核心收益05：掌握商业银行不良资产压降难的七大系统性症结

核心收益06：掌握商业银行不良资产压降长效机制的六大实操性难题

核心收益07：掌握商业银行不良资产压降长效机制的管控模式八大创新

核心收益08：掌握商业银行不良资产清收的六大技术创新

核心收益09：掌握商业银行不良资产攻坚的七大打法创新

核心收益10：掌握商业银行不良资产结构性化解的八大模式创新

二、培训对象

    1.各金融机构、各政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等总行董事长、总行分管领导、资产管理部门领导、资产处置中心负责人、信贷条线部门负责人，团队负责人、支行长、客户经理等相关人员；

   2、中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、资产保全人员、客户经理等。

三、培训内容

专题一、商业银行不良资产依法清收长效机制

第一部分  银行不良形势研判

 2020金融风险形势共识

2. 当前监管政策风口（金融监管政策的施策导向）

3. 后续金融风险形势研判

4. 疫情对商业银行不良压降机制的影响

第二部分  商业银行不良压降难的八大表现

说明：来自张老师历年主导不良外拓项目的部分实操样本，摘录于相关项目总结报告

1. 表外不良清收难 案例：吉林地区某农信社

2. 大额不良压降难 案例：陕西地区某农商行

3. 存量不良压降慢 案例：山西地区某农商行

4. 陈年老贷攻坚难 案例：山东地区某农商行

5. 全年清收见效微 案例：河北地区某农商行

6. 不良率普超30%  案例：河南某市三家行社

7. 多次攻坚均失败 案例：湖南地区某农信社

8. 舆论清收效渐差 案例：内蒙地区某农信社

第三部分  商业银行不良压降的困难之思

1. 商业银行清收能力弱的七大系统性症结

2. 商业银行不良压降长效机制的六大实操性难题

第四部分  商业银行不良压降的长效机制建设策略

1. 突破老套路，对管控方法进行微创新

2. 融入新思维，标本兼治实现真实压降

3. 多战术打法，突破不良攻坚的疑难症结

4. 结构性化解，打造多军种联合作战模式

专题二、商业银行不良资产处置与风险化解专题

第一单元： 2020年商业银行不良贷款处置面临的形势分析

第二单元：不良资处置的基础与原则

1、合规性原则

2、合法性原则

3、不良资产的价值判断

第三单元：常规方式处置方式中的重点难点问题

1、批量转让

2、诉讼清收

第四单元：不良资产处置中的热点难点问题解析

1、展期与借新还旧中的风险识别（包括疫情期间的延期问题）

2、诉讼时效、保证期间、担保物权存续期间

3、宣布贷款提前到期的情形和处理（预设条款的合理运用）

4、关于保证金处理问题 

关于工程款优先权、购房人优先权问题

6、关于公司有权机构决议问题  案例：有权机构决议对保证合同效力的影响

7、关于抵押预告登记能否取得抵押优先权问题

8、破产重整或清算对不良资产处置的影响（案例）

9、公司人格否认在不良处置中的应用（案例）

四、授课专家

Z老师 中社经略（北京）信息技术研究院专家组高级讲师；

  法学背景，国内顶级的不良清收培训专家与外拓实战教练；为多家商业银行提供不良资产综合处置领域的年度顾问服务；将“攻心谈判清收技术体系”、“复杂案件的法律处置技术”进行有效融合，结合自己在顶级商战谈判领域的深度积淀，和不良资产处置实战领域的深厚经验，主持开发了国内最佳的不良清收专题版权课程—《不良资产依法清收突击系统、不良资产依法清收长效机制等》，该课程核心内容已在国内220余个不良外拓项目上获得实际应用，获得百余家商业银行的好评；

C老师 中社经略（北京）信息技术研究院专家组高级讲师；

某股份制银行省级行法律事务部门负责人，12年商业银行法律事务、不良资产处置工作经验，中级人民法院陪审员、市仲裁委仲裁员，著有商业银行法律实务控制方面的专著。8年商业银行信贷法律、不良处置、合规管理、案件防控培训、咨询经验，服务金融机构逾百家。等领域相关专家授课，以课堂讲授、案例分析、互动答疑等形式进行讲解。

五、时间地点

    2020年11月13日—11月17日   厦门市 （13日全天报到）

    2020年11月20日—11月24日   昆明市 （20日全天报到）

2020年12月11日—12月15日   海口市 （11日全天报到）

六、相关事宜

（一）培训费用

1.培训费用：3800元/人，费用包含培训费、场租费、材料费与茶歇费用；食宿统一安排，费用自理。 

2.发票：请在报名表中填写准确的开票类型及信息，培训结束统一邮寄。

3.培训期满，颁发中社经略（北京）信息技术研究院结业证书。

附件：

   （更多课程内容和授课专家请在官网查询或者电话咨询）

                             中社经略（北京）信息技术研究院

                                    2020年10月

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   课程内容和老师介绍

商业银行不良资产依法清收长效机制及处置与风险化解

专题培训班报名回执表

备注：1.此表可复制

  2.联系人：张宝成 18911268858（微信）